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资产管理的基础与本质是什么
标题:资产管理的基础与本质是什么    作者:乾圣软件    发布时间:2019-09-06

理解资产管理的基础与本质

自20世纪的科学革命以来,人类关于科学的探索有三个举足轻重的发现,分别是原子、字节和基因。资产管理系统:如《The Gene》里所言:“这三个概念之间的类似点是,它们都各自代表了一个不可分割的基本组织单元:原子之于物质、字节之于数字化信息、基因之于遗传和生物信息。”所以,只有把认知沉淀到最底层的单元,才有能力去对更完整的整体做出足够深刻的认知和理解。

那么,对于资产管理来说,其最底层或最基础的单元究竟是什么呢?不是资本市场,不是底层资产,也不是我们常讨论的策略组合,而是——人。

资产管理最底层、最基础的单元应该是人。因为归根结底,资产管理都是由人来操作——人在决定整个宏观、中观和微观的基本面分析;人在研究投资标的;人在设计和创造投资策略以及相关产品;也是由人来进行交易、做风控。即便是当下的人工智能技术,其所学习和模仿的也是人的能力。所以,整个资产管理的过程,其实就是人不断发挥主观能动性,不断去面对客观世界的未知,并对此做出反应和应对的过程。

已知永远是有限的,未知永远是无限的。我们对于未来最大的已知和确定,正是它的“不确定性”。芝加哥学派创始人Frank Knight在其著作《风险、不确定性和收益》中提到,不确定性其实是一种更为纯粹的风险,它的客观存在无处不在,并且不可避免。不确定性意味着风险,但是也只有承担了风险才有可能去获得价值。所以,对资产管理从业者来说,管理好风险跟获取机遇同等重要。

恰恰在这个过程中,最重要的仍旧是人。以嘉实基金为例,主动去管理不确定性与风险,是我们自始至终所内生的诉求。我们希望通过我们的学识、认知、分析能力以及我们的思想,去尽最大努力地对不确定性和风险进行管理,去尽可能地降低不确定性所带来的风险影响。这些所有过程所依靠的基础单元就是人,尤其是人的思想。

因此,资产管理机构要塑造卓越的资产管理能力,最基础的是通过人的主观能动性去解锁世界的未知,最终在管理好风险的基础上使得客户利益最大化。

既然资产管理的基础单元是人,关于其本质的理解也涉及到对人的关系的理解。这也体现在资产管理机构常说的八个字“受人之托、代客理财”。这八个字分量很重,它们最终所凝聚的其实只有一个词,那就是“信任”。

资产管理本质上是一个信任关系。信任,是连接客观未知和人主观能动性之间的桥梁。不管是历史上的物质交换时代,还是现在的货币交易时代,信任一直都是交易或者交换过程的基础。只有和客户建立起了“信任”这座桥,客户才会安心地把钱交给资产管理机构代为管理。信任是个人对个人之间的,当把个人变成团队的时候,它就迁移到了“信誉”。

那么,如何建立起这种信任?没有复杂的技巧。从嘉实基金的理解来看,建立信任的基础,就是我们的专业、品行、认知、标准以及价值观。

 

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